网络安全检测|网络安全服务|网络安全扫描-香港墨客投资移动版

发放贷款的客户主要为中国宝武成员单位。本集团使用预期信用损失模型对发放贷款和垫款的信用损失进行了评估。于2021年12月31日，本集团发放贷款和垫款中无不良贷款（2020年12月31日：无）。

发放贷款按照12个月预期信用损失及整个存续期预期信用损失分别计提的坏账准备的变动如下：

单位：元 币种：人民币

坏账准备 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计

未来12个月预期信用损失 整个存续期预期信用损失 已发生信用减值金融资产（整个存续期预期信用损失）

年初余额 306,371,382.87 - - 306,371,382.87

年初余额在本年

--转入第二阶段 - - - -

--转入第三阶段 - - - -

--转回第二阶段 - - - -

--转回第一阶段 - - - -

本年计提 15,563,013.12 - - 15,563,013.12

本年转回 - - - -

由发放贷款和垫款重分类 37,020,515.18 - - 37,020,515.18

年末余额 358,954,911.17 - - 358,954,911.17

14、 发放贷款和垫款

（1）发放贷款和垫款分类

单位：元 币种：人民币

项目 期末余额 期初余额

贷款 885,847,669.31 446,778,773.92

贴现 - -

小计 885,847,669.31 446,778,773.92

减：贷款损失准备 207,212,099.61 37,020,515.18

合计 678,635,569.70 409,758,258.74

（2） 发放贷款和垫款担保方式分析如下：

单位：元 币种：人民币

项目 期末余额 期初余额

信用贷款 885,847,669.31 446,778,773.92

发放贷款和垫款的客户主要为中国宝武成员单位。本集团使用预期信用损失模型对发放贷款和垫款的信用损失进行了评估。于2021年12月31日，本集团发放贷款和垫款中无不良贷款（2020年12月31日：无）。

（3）贷款损失准备

发放贷款按照12个月预期信用损失及整个存续期预期信用损失分别计提的坏账准备的变动如下：

单位：元 币种：人民币

坏账准备 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计

未来12个月预期信用损失 整个存续期预期信用损失 已发生信用减值金融资产（整个存续期预期信用损失）

年初余额 37,020,515.18 37,020,515.18

年初余额在本年

--转入第二阶段 - -

--转入第三阶段 - -

--转回第二阶段 - -

--转回第一阶段 - -

本年计提 207,212,099.61 207,212,099.61

重分类至其他流动资产 -37,020,515.18 -37,020,515.18

年末余额 207,212,099.61 207,212,099.61

15、 债权投资

(1). 债权投资情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目 期末余额 期初余额

账面余额 减值准备 账面价值 账面余额 减值准备 账面价值

信托理财产品 325,000,000.00 - 325,000,000.00 243,000,000.00 - 243,000,000.00

合计 325,000,000.00 - 325,000,000.00 243,000,000.00 - 243,000,000.00

于2021年12月31日，本集团认为债权投资无需计提信用减值准备。

(2). 期末重要的债权投资

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目 期末余额 期初余额

面值 票面利率 实际利率 到期日 面值 票面利率 实际利率 到期日

产品1（注） 275,000,000.00 3.70% 3.70% 2023/12/20 432,000,000.00 3.75% 3.75% 2021/03/25

产品2（注） 60,000,000.00 3.70% 3.70% 2022/10/17 120,000,000.00 3.75% 3.75% 2021/12/24

产品3（注） 65,000,000.00 3.70% 3.70% 2022/10/17 65,000,000.00 3.75% 3.75% 2022/06/27

产品4（注） 28,000,000.00 3.70% 3.70% 2022/10/17 28,000,000.00 3.75% 3.75% 2022/07/31

产品5 100,000,000.00 3.70% 3.70% 2022/10/17 100,000,000.00 3.75% 3.75% 2022/10/17

产品6（注） 50,000,000.00 3.70% 3.70% 2023/12/20 50,000,000.00 3.75% 3.75% 2023/03/30

减：一年内到期的非流动资产 -253,000,000.00 - - - -552,000,000.00 - - -

合计 325,000,000.00 / / / 243,000,000.00 / / /

注：本集团信托理财产品已于本年签署展期协议。

(3). 减值准备计提情况

□适用 √不适用

本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据

□适用 √不适用

其他说明

□适用 √不适用

16、 其他债权投资

(1). 其他债权投资情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目 期初余额 应计利息 利息调整 本期公允价值变动 期末余额 成本 累计公允价值变动 累计在其他综合收益中确认的损失准备 备注

其他债权投资 172,642,723.10 - -177,421,956.34 4,142,876.93 7,797,312,850.00 8,018,440,011.70 -43,705,205.36 51,550,013.25

合计 172,642,723.10 - -177,421,956.34 4,142,876.93 7,797,312,850.00 8,018,440,011.70 -43,705,205.36 51,550,013.25 /

(2). 期末重要的其他债权投资

□适用 √不适用

(3). 减值准备计提情况

√适用 □不适用

其他债权投资按照12个月预期信用损失及整个存续期预期信用损失分别计提的坏账准备的变动如下：

单位：元 币种：人民币

减值准备 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计

未来12个月预期信用损失 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值)

2021年1月1日余额 - - 48,440,011.70 48,440,011.70

2021年1月1日余额在本期

--转入第二阶段

--转入第三阶段

--转回第二阶段

--转回第一阶段

本期计提 3,110,001.55 - - 3,110,001.55

本期转回

本期转销

本期核销

其他变动

2021年12月31日余额 3,110,001.55 - 48,440,011.70 51,550,013.25

对本期发生损失准备变动的其他债权投资账面余额显著变动的情况说明：

□适用 √不适用

本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据

□适用 √不适用

17、 长期应收款

(1). 长期应收款情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目 期末余额 期初余额 折现率区间

账面余额 坏账准备 账面价值 账面余额 坏账准备 账面价值

员工首套房首付款优惠借款（注1） 174,327,546.77 - 174,327,546.77 218,408,316.75 - 218,408,316.75

售后租回应收款（注2） 719,498,916.67 24,282,000.00 695,216,916.67 - - -

其他（注3） 7,500,000.00 - 7,500,000.00 7,500,000.00 - 7,500,000.00

减：一年内到期的非流动资产 -30,211.25 - -30,211.25 - - -

合计 901,296,252.19 24,282,000.00 877,014,252.19 225,908,316.75 - 225,908,316.75 /