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　　（六）设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营3年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构；

　　（七）具有明确的银行理财子公司发展战略和业务规划；

　　（八）入股资金为自有资金，不得以债务资金和委托资金等非自有资金入股；

　　（九）承诺5年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，并在银行理财子公司章程中载明；

　　（十）国务院银行业监督管理机构规章规定的其他审慎性条件。

　　第八条 （金融机构股东资质）境内外金融机构作为银行理财子公司股东的，应当具备以下条件：

　　（一）具有良好的公司治理结构；

　　（二）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

　　（三）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；

　　（四）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；

　　（五）入股资金为自有资金，不得以债务资金和委托资金等非自有资金入股；

　　（六）承诺5年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，并在银行理财子公司章程中载明；

　　（七）符合所在地有关法律法规和相关监管规定要求；境外金融机构作为股东的，其所在国家或地区金融监管当局已经与国务院金融监督管理部门建立良好的监督管理合作机制；

　　（八）国务院银行业监督管理机构规章规定的其他审慎性条件。

　　第九条 （非金融企业股东资质）境内非金融企业作为银行理财子公司股东的，应当具备以下条件：

　　（一）具有良好的公司治理结构；

　　（二）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

　　（三）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；

　　（四）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；

　　（五）入股资金为自有资金，不得以债务资金和委托资金等非自有资金入股；

　　（六）承诺5年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，并在银行理财子公司章程中载明；

　　（七）最近1年年末总资产不低于50亿元人民币，最近1年年末净资产不得低于总资产的30%，权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（含本次投资资金，合并会计报表口径）；

　　（八）国务院银行业监督管理机构规章规定的其他审慎性条件。

　　第十条 （负面清单）有以下情形之一的企业不得作为银行理财子公司的股东：

　　（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；

　　（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；

　　（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；

　　（四）现金流量波动受经济景气影响较大；

　　（五）资产负债率、财务杠杆率明显高于行业平均水平；

　　（六）代他人持有银行理财子公司股权；

　　（七）其他可能对银行理财子公司产生重大不利影响的情况。

　　第十一条 （注册资本）银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。

　　国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以调整银行理财子公司最低注册资本要求，但不得少于前款规定的金额。

　　第十二条 （入股限制）同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过2家，或者控股银行理财子公司的数量不得超过1家。

　　第十三条 （公司设立）银行理财子公司机构设立须经筹建和开业两个阶段。

　　第十四条 （筹建申请）筹建银行理财子公司，应当由作为控股股东的商业银行向国务院银行业监督管理机构提交申请，由国务院银行业监督管理机构按程序受理、审查并决定。国务院银行业监督管理机构应当自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　第十五条 （筹建批准）银行理财子公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应当在筹建期限届满前1个月向国务院银行业监督管理机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。

　　申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。