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整个线上交易的流程是：点击购买，拍下比特币，然后就是付款→收货→评价。当一个交易请求发出后，所要购买的比特币金额从卖家钱包中扣除，锁定在该网站的托管账户中，卖家确认收到付款后再完成转币。整个过程无风险提示、无担保人。

比特币场外交易C2C

顾名思义，C2C主要由个人或微型团队主导，传递信息的载体是微信群和QQ群。

有买币或卖币需求的用户通过熟人介绍，加入中间人的微信/QQ群，与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间人会收取1%至5%不等的手续费。

在微信群和QQ群的搜索页面，带有“比特币场外交易”、“OTC交易”等关键词的群组数量近百。这些活跃的群组背后，正是在灰暗中生存的场外交易“大部队”。

中国《金融时报》就援引了比特币知名投资人赵东的朋友圈。他在7月26日和8月3日两度发声：“有没有要出比特币大货的？1000个”。按照8月3日国内比特币交易平台的价格计算，1000个比特币约合2000万元人民币。

赵东的置顶微博也显示，“正式推出大额比特币代购、代售业务，60万元人民币、10万美元起，采用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，按照市场成交量买卖，佣金1%。”他主持的某个QQ场外交易群公告显示，“入群免费、无身份验证；交易如需担保，可以找我或者沈锋、张宇君，每笔交易担保费用0.5%”。

证券时报记者发现，C2C交易的对话较为简洁，上来就问“要多少币”或“你手上有多少币”。确定买卖数额后，接下来是确定交接地点和付款方式，大部分中国境内的OTC只交易比特币，并只接受人民币现金支付。

如果选择私下当面交易，不允许旁人在场。交易的价格为：出货（卖方）按国外比特币交易价格，收货（买方）按国内比特币实时1小时内现价，再减少500元进行交易。

但这就为套利提供了空间。据华尔街见闻统计，北京时间周四晚7点比特币中国宣布限期关停交易平台后，比特币兑人民币一度跌至170000元，同期美国最大数字货币交易平台的比特币价格为3655美元，换算成人民币是24000元，价差高达7000元。

不过C2C模式从比特币诞生之日起就存在，并不是监管重压之下临时产生的应急手段。有比特币资深玩家透露，一些初级用户在国外网站购买某项服务，但服务只接受PayPal和比特币，如果用户没有PayPal账户也不会使用比特币转账，就会雇佣第三方完成比特币支付，随后用微信等方式把包含服务费的人民币转给第三方。

(编辑：田跃清)

来源: 华尔街见闻　

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