网络安全检测|网络安全服务|网络安全扫描-香港墨客投资移动版

纵观雷潮的发展轨迹不难发现，P2P网贷行业风险频发的有效遏制很大程度上得益于国家监管机构的政策举措。直面“雷潮”带来的破坏性影响，针对P2P网贷行业表现出的风险特点和行业痼疾，自2018年6月中下旬以来，国家互金风险整治办、P2P网贷风险整治办等监管部门先后发布了包括《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》、《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》等一系列政策文件，稳步推进合规检查和备案提速，积极化解P2P网贷风险带来的负面影响，缓和行业动荡状态。其中，《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》明确提出两个“三降”，确保P2P平台的合规核查与不合规平台的良性清退，将有效地降低恶意退出平台的数量，继而引导P2P网贷行业健康发展。

腾讯灵鲲监管科技平台针对2019上半年累计发现的1万余家P2P平台，进行了平台交易信息、运营时长和虚假宣传违规行为的判定，结合对平台对应工商主体（包括基础工商信息、企业经营状况、股权关系等）和网络舆情情感倾向、网络负面舆情数量等维度判定发现，中高风险平台占比45%，相较于2018年统计发现的56%，下降了11%。低风险平台占比上升，超半数P2P网贷平台风险得到遏制。在政策监管的支持下，P2P网贷行业以收益率日趋正常、平台负面舆情减少以及信息公示完善等为特征的良性发展未来可期。监管机制完善、监管能力提升和技术发展成为了P2P向普惠金融发力的重要保障。

2.2 非法集资涉案金额近翻倍增长，互联网集资成重灾区

经济发展对资金需求量的不断攀升，社会大众投资需求也不断增长，由于传统金融业缺乏有效衔接两者的能力，民间集资成为近年来发展迅速的金融形式之一。民间集资资金集中、收益可观等特点给了投机取巧者以可趁之机。利用高额回报承诺、虚假项目编造、虚假宣传造势及亲情诱骗等手段，非法集资活动近年来“大行其道”，成为扰乱正常经济秩序的重要因素。

自2014年非法集资案值首超千亿以来，非法集资案件频发，且呈现出跨区域、跨领域、涉案人数众多以及金额巨大等特点。据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2018年全国新发非法集资案件5693起，同比增长12.7%；涉案金额3542亿元，同比增长97.2%，再创历年峰值。投融资中介机构、互联网金融平台、私募基金、商业零售等领域风险突出，新发案件占总数的44.2%，涉案金额占总额的65%。由此可知，当前非法集资形势依然复杂严峻。

与此同时，科技金融的快速发展，也进一步催生了新的非法集资手法。与早期“发传单-投资-高息-六月付本”的传统集资不同，越来越多的非法集资者利用互联网进行宣传推介、归集资金，甚至打着虚拟经济、金融创新等新兴热门经济概念的旗号进行炒作宣传。公开数据显示，2018年新发互联网集资案件数占比30%，涉案金额和人数分别占到69%和86%，成为非法集资的重灾区。而新型网络非法集资借助互联网的特点，呈现出蔓延广且快、迷惑强、诱惑大等新特征，给案件处置和风险防范带来更大的挑战。如何推出处置非法集资的有效政策，协助降低金融风险，已成为监管部门防范金融风险的重要工作之一。

2.3 金融交易平台数量超万家，基金交易占六成

金融交易是指涉及机构单位金融资产所有权变化的所有交易，包括金融债权和负债的产生和清偿，即以货币换取其他金融性资产的行为。随着居民生活水平提升和消费观念及形态的变化，金融交易和服务需求的迅猛增长，带动了各地金融交易平台的加速增长和服务变化。腾讯灵鲲监管科技平台监测数据显示，2019年上半年全国金融交易平台机构数量已超万家，且有超六成主要集中在广东、上海、北京、浙江、江苏等五地。数量之大，分布之广，使得目前大众的金融交易方式呈现全渠道、全天候、全方位、个性化等特点。

就交易平台的类型而言，基金交易平台数量最多，占比高达64%，并与贵金属和大宗商品一同构成了三大主要交易平台矩阵，占据了总平台数的90%。