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　　编者按：金融事业起于为人民服务，兴于为人民服务，金融需坚持以人民为中心的价值取向。投资者是市场之本，必须真诚善待，更好地服务。今年两会期间，证监会主席吴清出席记者会时提出，下一步监管工作重点是突出“两强两严”，即强本强基、严监严管，保护投资者特别是中小投资者合法权益是证监会最重要的中心任务。资本市场中直接服务投资者的证券公司、基金等重要机构，如何在工作中贯彻执行“两强两严”理念？证券时报·券商中国特推出系列报道——“推进‘两强两严’ 机构在行动”，本期推出的是对东莞证券董事长陈照星的专访。

　　龙年以来，随着监管系列组合拳的推出，国内资本市场逐步回暖，各类投资者陆续入场。但从指数走势来看，资本市场依然似稳非稳，投资者信心尚未完全恢复，大量观望资金仍在岸边徘徊。贯彻落实“以投资者为本”和“两强两严”监管思路，无疑是提升投资者信心的正本清源之举。

　　近日，东莞证券董事长陈照星在接受证券时报·券商中国记者采访时表示，建设“以投资者为本”的资本市场，要严格执行“两强两严”，还需要从上至下完善机制设计。陈照星同时认为，“以投资者为本”理念的贯彻落实，将给证券公司带来难得的业务机遇。

　　“以投资者为本”需从上至下完善机制设计

　　陈照星认为，此次证监会提出“建设以投资者为本的资本市场”的理念，是对资本市场投融资功能的最新诠释，为提振投资者信心、推动资本市场平稳健康发展注入新的动能。

　　“这也有利于提升资本市场公平性，未来投资者将获得更多的保障。随着完善制度、加强监管、优化服务等措施的不断推进，我国资本市场将有望迎来更加繁荣和健康的发展机遇。”陈照星说。

　　作为资本市场的中介机构，在陈照星看来，新监管理念更注重资本市场投融资功能的平衡，更强调资本市场本源，有望提振投资者信心，更好促进未来财富管理发展，从而推动资本市场稳定健康发展。

　　陈照星表示，建设“以投资者为本”的资本市场，推动构建一个立体、有机、系统的监管体系，要把保护投资者特别是中小投资者合法权益作为工作的重中之重。

　　在奖励方面，陈照星建议，一方面完善上市公司治理评价，定期对上市公司内部治理、信息披露做评价；另一方面，在各类监管评价中设置加分考核内容，鼓励券商等中介机构提高内控及执业质量水平。

　　在惩处以及考核方面，陈照星建议，加大对发行和交易两个环节证券活动违法行为的处罚力度；促进完善证券司法体系，全面提升执法效能，切实保护好投资者的合法权益。

　　陈照星还强调，坚持“以投资者为本”，需要从上至下完善机制设计：强化市场监管力度，完善市场准入机制和退市机制，加大市场违法行为的打击力度，鼓励市场主体和投资者积极参与监管过程，提升信息化系统投入以提高监管时效性和精准度；完善投资者保护机制，完善证券市场法律法规体系，更好维护投资者的切身权益；鼓励券商利用金融科技完善展业机制，构建智能化服务平台，数智化赋能客户投资。

　　券商需锻造执业能力和抓住业务机遇

　　陈照星认为，“以投资者为本”理念强调了证券公司应将客户的需求和利益放在首位，要锻造与“以投资者为本”理念相匹配的执业能力。

　　一是要切实履行好以投资者为中心的服务理念，做好客户需求分析，强化与客户沟通，有针对性地为客户提供个性化服务。

　　二是加强投资者教育工作，结合当前市场环境和投资者需求，制定内容丰富的投资者教育计划，并通过“线下+线上”多渠道向投资者宣导。

　　三是做好投资资讯传播工作。证券公司应根据客户需求，创设个性而多样品种的与投资相关的资讯内容，及时推送给相应的投资者。

　　陈照星还分析认为，在“以投资者为本”的理念下，监管有望在投资端、融资端和交易端进一步完善市场制度措施，给券商带来财富管理、资管等领域的业务机会。陈照星以东莞证券为例，举行了具体业务的规划。

　　在财富管理方面，券商可以立足以客户为中心，“以投资者为本”提供全方位投顾化体验。证券公司需要打造一流投顾队伍、金融科技赋能、完善产品助力客户资产保值增值，以及推动投资者教育与日常业务深度融合。