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近期，一个名叫Circular Economy（循环经济）的DeFi协议开始在一些炒币群中传播，吸储ETH。该项目按天锁仓复利、拉人头十级返佣的模式极具资金盘色彩，让人不免想起被取缔的资金盘「毒瘤」PlusToken。 

这个对外宣传要打造「普惠金融」的智能合约，构建在以太坊上，DeFi外衣吸引用户存储ETH，按天给付日化1%的利息，投资者若不提取本利，时间越长，复利越高；投资者若能拉人参与，项目承诺给到10级返佣；当存入协议的ETH达2000枚时，项目宣称将开启协议币CE的流动性挖矿。 

各种利息叠加的日化收益最高达15%，这样的收益率很让人心动，但高额利息超过用户的本金存入时，雷或许也就来了。

风险不仅如此，Circular Economy协议系匿名团队操盘；官方公开的仅1页内容的审计报告，专业性存疑不说，提供报告的审计方公开信息中，并无该项目的审计信息披露。

DeFi市场的「土狗」项目跑路事件层出不穷，当资金盘以DeFi智能合约地址「公开透明」为噱头，匿名吸储时，崩盘后的跑路动向将走向无处可寻的结局。

「利滚利+10级返佣」诱饵吸储ETH

「Circular Economy（循环经济）新金融协议刚上线，已经点燃全球外DeFi圈，DeFi+流动性挖矿+尾单博弈，最高日化15%。」近期，这样的喊单信息在多个币圈社群传播。

打开Circular Economy官网，人们确实能按照披露的地址查到，这是一个在以太坊上构建的智能合约协议。11月16日，该协议启动了ETH存款。截至11月22日，官网披露已吸纳的ETH数量为50.2461个，参与者总数为472，平台余额为45.7752ETH。

Circular Economy自诩是一个后期会采取流动性挖矿的DeFi项目，它具体要解决什么场景，官网上没有详细说明。更多的笔墨着彩于投资条件和使用步骤，比如，用户参与Circular Economy，最低需投入0.1个ETH，「总收入可达200%」。 

项目的推广信息更多来自一个名为「淘金时代学院」的组织，该组织的公众号曾在11月18日发布过一期人物访谈，访谈对象是「Circular Economy 亚洲区负责人Jesse Dawson」。除了这个推广外，这位负责人未在其公开渠道出现过，没有推特、微博、领英等其他更多的外部信息。 

在上述刊发的访谈中，Jesse Dawson对其负责项目的定义是「普惠金融体系」，能实现包含「借贷、保险、银行、基金、信托体系的智能合约体制的成熟运作」。具体怎么实现，至少目前在Circular Economy的使用上还无法体现，但吸储ETH是官网上明确披露的。 

Circular Economy吸储ETH包含复利模式

投资者林殊（化名）不久前从电报群里了解到Circular Economy，他称自己在一个星期前项目刚启动时，就投了10个ETH进去。他不清楚项目背后的团队情况，只知道这是一个去中心化的协议，「团队匿名的，」至于Jesse Dawson ，他没听说过。

根据规则，参与Circular Economy只需要将ETH存入该协议地址，就可以收到最低1%的日息；如果用户不提取本金和收益，每24小时会增加0.1%的收益，48小时后收益再增加0.2% ，72小时后还会增加0.3%.......

这是一场「复利」的游戏，用户投入其中的ETH只要不提取，就能利滚利。按照规则，当平台余额不断增加，还有「合同总奖金」——每100ETH平台的余额，都会从中给付给用户超过0.1%的收益。 

不仅利滚利，Circular Economy也允许拉人头返佣。林殊透露，他目前也在邀请好友参加，「第一代收益5%，第二代2.5，第三代1%，最多可以获得10代的收益。」返佣的结算币是ETH，「如果有幸邀请到一个存入100ETH的人加入，拉人的人就可以获得5个。」

10级金字塔式的返佣已经极具庞氏色彩，上层用户的收益往往来自下层用户的投入。

既然喊单是个「点燃全球DeFi圈」的项目，Circular Economy当然会引入流动性挖矿。和常规DeFi协议用AMM（自动做市商）吸引用户来做流动性挖矿不同，Circular Economy开启挖矿，需要等用户存入协议的ETH达到2000个以后，协议币CE才会产出。

按照官方宣传，所有给付用户的收益叠加在一起，日化收益最高可达到15%，林殊盘算，「一周就可以回本了，」他透露，目前已从中获得了1.8ETH，但他并不打算取出本金。

年化收益率高在DeFi市场火爆时并不少见。今年的黑马项目Yearn.Finance（YFI）的年化收益率一度过百倍，但收益是以治理代币YFI的释放来结算。Circular Economy显然更「大胆」，日化收益率最高就达15%，且以ETH这种币市硬通货结算，吸引力的确诱人。