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【深度好文】揭秘中国比特币地下江湖:海外搬(2)

黄鹏最终找到了自己的“普利茅斯”,“就是之前的btc-e,我瞄上了它的新分身——wex.nz。” 选择wex.nz“登陆”,是一步险棋。

2017年7月底,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)对比特币交易平台BTC-e处以1.1亿美元的罚金。据悉,BTC-e违反美国反洗钱(AML)相关法律,利用虚拟货币交易与犯罪人员串通,从事勒索软件、计算机黑客攻击、隐瞒盗贼身份、谋划退税诈骗活动、毒品交易等。

BTC-e是一个法币与虚拟货币的兑换网站。2011年至2014年期间,该网站盗取了总价2.96亿美元的比特币,受害者包括世界最大比特币交易商Mr.Gox。被处罚后不久,BTC-e的官网就关闭了。

Wex.nz被看作是BTC-e的”转世”。在其官网首页的右侧交流群,如今交替出现中、英、俄三种语言,基本上都是欢迎外国友人加群的邀请内容,以交流提币信息为目的。该网站声称有三种有四种优势:自动模式下交易、24小时附加美元存款、即时存取、美金提款72小时内。

选择这样一个平台登陆,黄鹏有着自己的考量。

“注册很方便,验证码都不用。”黄鹏说,在所有的尝试中,wex.nz的注册最方便,认证流程简单,无需重复填写,时间投入少。“最关键的是中国用户可以在网站上直接进行提币。”黄鹏对腾讯科技表示,他并不看好wex.nz的信誉,“很多正规平台已经向中国关门了,或者设置复杂认证程序,只好走捷径。”

但在这条“捷径”前方,还将有4个关卡等着他的比特币,每过一关,就要上交一笔手续费,套现收益在这个过程中不断缩水。

第三关:失血归途

黄鹏的搬砖之路,可谓一条失血归途:层层手续费、低私人汇率、汇兑损益……

比特币每过一卡,就得被割一回肉。

在Wex.nz上,黄鹏以4106美元的价格卖出一枚比特币,这枚币是他几日前从国内交易平台上提到私人钱包的,价格为21500元人民币。扣除0.2%的交易费用(8.2美元)后,黄鹏实际得到4097.8美元,第一笔手续费开始产生。

变现法币后,黄鹏要把钱从Wex.nz提到自己的美国账户上。网站留给他的选择有三个:wex.nz code,AD Cash以及Perfect Money,第一个是网站自有,手续费为0%,后两个是第三方的电子钱包,手续费均为5.5%。

黄鹏选择了Perfect Money,第二笔手续费支出产生,共计为225.4美元(PM USD),他还剩下3872.4美元。

Perfect Money是电子钱包,不同国家的用户可以关联自己的账户,再进行买卖行为。目前Perfect Money(包括AD Cash)不能直接关联银联账户,从Perfect money到国内账户,之间绕不开“exchange”的关卡。而早在2012年,Perfect Money的用户在充值时还可以关联银联账户。

黄鹏告诉腾讯深网,Perfect Money和很多exchange都有合作,可以把钱转到exchange上,之后由exchange打入个人的支付宝或者银行卡账户。

根据perfect Money的提币规定,认证用户的提币手续费为0.5%,未实名认证用户的提币手续费为1.99%,黄鹏属于未认证用户,这样完成了第三笔手续费支出,为77.1美元,还剩3795.3美元。

黄鹏使用的exchange“第一兑换网”,网站支持关联支付宝、银行卡,提取到银行卡一般需要2个小时,最快10分钟到账。手续费仅为1%,50元封顶。

“exchange兑换网站有手续费就算了,可怕的是极低的汇率。”黄鹏说。

在与客服的聊天中,腾讯深网得知每一次可以提取的限额为10000人民币,提取数量按照1 美元(PM USD):6.2元(人民币)的标准进行。当日,美元兑人民币的国际中间价为1:6.59。

黄鹏手中的PM USD最终以23480.9元人民币的形式回到了自己的支付宝中,手续费支出为50元,汇率造成的损失为1465元。第四笔手续费和汇率损失产生。

当黄鹏从国内交易平台提币到私人钱包时,比特币在国内主要交易平台价格为21500元。一番西游之旅后,黄鹏的比特币折现为23480.9元,搬砖套利1980.9元,期间在各个关卡损失共计318.9美元和1515元人民币,按照中国银行美元买入汇率折算后共计损失3559.4元人民币。

“其实不如就场外交易了,搬砖套利过程还是受限太多。”当日,国内流行的场外交易网站coincola的交易价格为1Btc兑换23000元人民币左右。黄鹏发出了上述感慨。

不同于普通钱包提供的社交服务以及纯线下交易,coincola这样的场外交易平台,类似于一个平台上的P2P交易。

(责任编辑:admin)