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　　不法分子正改变过去传统洗钱方式，以虚拟资产作为隐匿资金来源和转移非法所得的工具和渠道。据欧科云链研究院不完全统计，目前超一半的虚拟资产案件最终都与洗钱有关，仅2022年就有超73.3亿美元的虚拟资产涉嫌洗钱活动。

　　虚拟资产洗钱的跨境化趋势正在增强，资金链路监测和溯源难度变大；同时由于虚拟资产交易的匿名性及交易平台在客户实名信息方面的薄弱，使得进行反洗钱追踪时难以识别交易者真实身份；加上虚拟资产洗钱通常与其他犯罪活动交织并存，进一步加大了反洗钱难度。

　　此外，目前已侦破的虚拟资产洗钱活动大都通过上游犯罪调查后分析发现，而非独立监测获取。这也显示了目前在虚拟资产反洗钱监测方面的能力欠缺。欧科云链研究院认为，坚持“技术风控”和“制度规范”并行的策略，采取更具针对性的技术防控措施和监管手段，总能有效遏制虚拟资产洗钱风险的扩散和蔓延。

　　这是因为，传统反洗钱技术已无法应对虚拟资产洗钱风险。首先当前反洗钱技术的有效性大都依赖能清晰了解客户信息的中介机构，但虚拟资产市场缺少能收集真实客户信息与追踪交易记录的金融基础设施；其次虚拟资产交易中更关注交易与地址而非身份，但现有的反洗钱技术多以身份为核心；最后，现有反洗钱技术多是静态风险评估，但虚拟资产创新速度快，且支持7*24小时全球交易，静态风险监测并不能满足虚拟资产反洗钱需求。

　　对于金融机构和监管部门而言，选择和欧科云链等合规科技企业合作将是明智的选择。结合香港证监会提出的虚拟资产反洗钱相关指引，欧科云链团队以区块链与大数据技术为支撑，借助OKLink所积累的海量链上数据及地址标签库，基于KYT(Know Your Transaction)和KYA(Know Your Address)等核心能力构建了面向虚拟资产反洗钱的Onchain AML解决方案。

　　与传统反洗钱技术相比，基于KYT和KYA的Onchain AML可通过代码自动实现对虚拟资产交易的主动监测，并根据交易风险状况深入挖掘交易颗粒度，检测可能存在的不良或欺诈交易进行及时预警，从交易、地址与资产类别等不同维度提供洗钱风险监测与预警，有效提升各类机构防范与打击虚拟资产洗钱活动的能力。

　　“当你打开窗户让新鲜空气进来，要预见一些苍蝇也会飞进来”。要让香港Web3保持创新与活力，就需要让“窗户”持续开着，去吸引更多新鲜的“阳光”与“空气”，在这个过程中，我们要坦然接受一些不好的事情发生，比如虚拟资产可能带来的欺诈和洗钱风险，但只要有相应的解决方案就好。作为全球领先的Web3科技企业，欧科云链始终对虚拟资产行业保持信心，并将用技术赋能商业创新，用合规科技为Web3生态筑牢安全稳定的发展基座。