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　　转账后，张阿姨在对方提供的官网看到了自己所购买的虚拟币，然而虽然虚拟币一直有价格波动，在创造收益，但是无法提现。此后，她多次联系小陈和投资群均未收到回复。

　　张阿姨遇到的正是典型的以虚拟币为噱头，进行的诈骗活动。不同于打着DCEP旗号的项目，这类以投资虚拟币理财，高额收益为诱惑，主要利用APP、交易所的行骗方式更为直接，在老年群体中也更为常见。

　　记者搜索发现，此前就有直接以DCEP之名发行代币的项目，包括ERC-20代币、Rosex交易所发行的代币。在Rosex交易所上线的DCEP/USTD，据其官网显示，该代币于2019年10月上线，一日内交易曾达15928075.46枚，单枚价格一度超过16元人民币。不过，目前Rosex官网已关闭，有中老年投资者对记者表示，自己投资该代币约5万元，随着官网关闭，血本无归。

　　苏杰分析称，代币并没有上链，查无可查，可以用单机模式，内盘营造一种代币上涨的假象，吸引用户收购代币。随后，将代币趁机卖出套现，代币价格暴跌趋于零。这类投资者往往“投多少，亏多少”。

　　除此之外，今年3月，知名资金盘优贝迪（Ubank）骗局曝光，挖矿套路再次被推至台前。跟其他资金盘类似，优贝迪一开始以虚构可获得高额利润的投资项目，吸引投资者进行投资挖矿。同时，以“锁仓挖矿、收益倍增”为手段，诱骗投资者对自己投入的资金进行锁仓，许诺投入10万UBNK购买价值17000USD的矿机，享受矿池3.5倍的收益，每日可额外增加0.3%收益。

　　这一平台沿用“静态+动态”的拉人头传销模式。其中，动态收入以“分享加速、社区加速”两种机制诱导发展下线，获取高昂收益。两个板块归根结底都是一个意思：拉人头，人头拉得越多，奖励自然也就越大，资金释放的比例也就越大。

　　虚拟币平台打着“0投资、0门槛、0风险”旗号，可能借助收取实名认证费、平台提现费以及用户群体带来流量后的广告费变现。更加极端情况下，项目方通过APP设置虚拟币交易所，该交易平台与市面上的任何主流交易所都不联通，可以发币获利。

　　●传销变体

　　发展下线、复式计酬成套路“击鼓传花”实属网络传销

　　“这类虚拟币资金盘往往是初始用户尝到甜头后，为了拿到更多返佣，发展下线，而后来者都会血本无归，这就是击鼓传花的游戏。”苏杰表示。

　　对此，北京寻真律师事务所主任律师王德怡告诉记者，其通常存在明显特征，包括模仿比特币等知名度较高的虚拟货币，来头很大，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务。此外，这类交易的平台或网站没有取得合法备案或许可，往往有定制的APP相配套，有的软件能够实现自动翻墙，逃避国内网络监控。在交易过程中，尽最大可能诱导投资者加入资金。

　　其实，在我国发行虚拟币系违法行为，2017年9月4日，央行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

　　新京报记者梳理各地警方披露的虚拟币诈骗案件发现，目前此类“拉人入群-平台投资-系统锁仓-收割韭菜”诈骗流程极为普遍。共性的套路是，除了受害者，群中成员均为诈骗嫌疑人的同伙。同时，对于警戒心比较强的投资者，流程一般为：第一次入金可以提现，第二次开始就都拿不出来钱，此后不回消息。

　　律师王德怡表示，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务，属于网络传销的经营方式，是我国法律明令禁止的。目前这类玩家有一部分完全是小白，一部分是自以为高明的“职业玩家”。

　　王德怡强调，参与发展下线者，轻则是传销的一个环节，重则是诈骗的一个链条，是法律明令打击的对象。这类交易本质上是网络诈骗，目的是骗取投资者加入的资金。投资者在虚拟网络世界里成交的不是真实的内容，而是在幕后庄家搭建的虚假平台里玩电子游戏。从我国法律来讲，建议投资者不要参与形形色色的网络虚拟币交易，也不要靠发展下线获利。一旦资金被骗，追赃难度很大。

　　记者梳理裁判文书网看到，2020年1月，江西省南昌市东湖区人民法院披露了一起“虚拟货币”网络传销案，被告人莫某年同他人，开发了名为“美链”的以销售虚拟矿机、虚拟币为内容的软件，并同时设计了相关宣传材料、运作模式、返利模式等。并且以虚拟矿机可以产虚拟币、虚拟币可以交易为名，要求参加者通过购买虚拟矿机的方式获得加入资格，并通过回购参加者的虚拟币，以高额回报为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物。